Pflichtangaben
Impressum
Gesellschaft
Firma: PH Financial Services AG
Rechtsform: Aktiengesellschaft (AG) nach schweizerischem Recht
Sitz: Zürich, Schweiz
Handelsregisternummer: CH-020.3.022.782-0, Kanton Zürich
UID-Nummer / CHE-Nummer: CHE-101.202.073
Gründungsdatum: 03. Februar 2000
Kontakt
Adresse: Moosstrasse 63, 8038 Zürich, Schweiz
Telefon: +41 44 499 06 99
E-Mail: info@ph-financialservices.com
Website: www.ph-financialservices.com
Firmenzweck (gemäss Handelsregister)
Die Gesellschaft bezweckt die Verwaltung von Vermögenswerten als Vermögensverwalter gemäss FINIG/FIDLEG sowie damit verbundene Tätigkeiten. Die Gesellschaft kann Zweigniederlassungen und Tochtergesellschaften im In- und Ausland errichten und sich an anderen Unternehmen im In- und Ausland beteiligen sowie alle Geschäfte tätigen, die direkt oder indirekt mit ihrem Zweck in Zusammenhang stehen. Die Gesellschaft kann im In- und Ausland Grundeigentum erwerben, belasten, veräussern und verwalten. Sie kann auch Finanzierungen für eigene oder fremde Rechnung vornehmen sowie Garantien und Bürgschaften für Tochtergesellschaften und Dritte eingehen. Sie kann ferner alle kommerziellen, finanziellen und anderen Tätigkeiten ausüben, insbesondere die Verwaltung des eignen Vermögens, welche mit dem Zweck der Gesellschaft im Zusammenhang stehen, soweit damit keine bewilligungspflichtige Tätigkeit nach dem Bankengesetz, als Fondsleistung oder als Wertpapierhaus im Sinne des FINIG verbunden ist.
Quelle: Handelsregister Kanton Zürich, CH-020.3.022.782-0
Verwaltungsrat
Peter Hungerbühler – Verwaltungsrat
Aufsicht & Regulierung
PH Financial Services AG tätigt die Vermögensverwaltung gemäss den Anforderungen
des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) und des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG).
Angaben zur Aufsichtsbehörde bzw. angeschlossenen Selbstregulierungsorganisation (SRO)
werden auf Anfrage transparent mitgeteilt.
Verantwortlich für den Inhalt
Peter Hungerbühler, Verwaltungsrat, PH Financial Services AG, Zürich
Streitbeilegung
Im Falle von Streitigkeiten aus dem Mandatsverhältnis steht Ihnen die
Ombudsstelle der schweizerischen Finanzdienstleister (OFD) zur Verfügung:
www.ofdfin.ch
DSG / DSGVO-konform
Datenschutzerklärung
1. Verantwortliche Stelle
Verantwortlich für die Verarbeitung Ihrer Personendaten ist:
PH Financial Services AG
Moosstrasse 63, 8038 Zürich, Schweiz
CHE-101.202.073 | CH-020.3.022.782-0
E-Mail: datenschutz@ph-financialservices.com
2. Erhobene Daten und Zweck der Verarbeitung
Wir verarbeiten Ihre Personendaten für folgende Zwecke:
| Datenkategorie |
Zweck |
Rechtsgrundlage |
Speicherdauer |
| Kontaktdaten (Name, E-Mail, Telefon) |
Bearbeitung von Anfragen, Kommunikation |
Einwilligung / Vertragserfüllung |
Bis zum Widerruf, max. 5 Jahre |
| Vertragsdaten (Mandatsinformationen) |
Erbringung der Finanzdienstleistung |
Vertragserfüllung, gesetzliche Pflicht |
10 Jahre (gesetzliche Aufbewahrungspflicht) |
| Kundenprofildaten (Risikoprofil, Anlageziele) |
Eignungsprüfung gemäss FIDLEG |
Gesetzliche Verpflichtung (FIDLEG) |
10 Jahre nach Mandatsende |
| Identifikationsdaten (GwG) |
Geldwäscherei-Prävention (KYC) |
Gesetzliche Verpflichtung (GwG) |
10 Jahre nach Geschäftsbeziehungsende |
| Website-Nutzungsdaten |
Technischer Betrieb der Website |
Berechtigtes Interesse |
30 Tage (Server-Logs) |
3. Weitergabe von Daten
Wir geben Ihre Personendaten nur weiter, wenn:
- Sie ausdrücklich eingewilligt haben
- Eine gesetzliche Verpflichtung besteht (z.B. Meldepflichten gemäss GwG, Anfragen von FINMA)
- Die Weitergabe zur Vertragserfüllung erforderlich ist (z.B. Depotbanken, externe Spezialisten)
- Es zur Wahrung berechtigter Interessen notwendig ist
Alle Empfänger Ihrer Daten sind vertraglich zur Einhaltung angemessener
Datenschutzstandards verpflichtet.
4. Datenübermittlung ins Ausland
Eine Übermittlung von Personendaten in Länder ohne angemessenes
Datenschutzniveau erfolgt nur auf Basis geeigneter Garantien
(z.B. Standardvertragsklauseln der EU-Kommission).
Auf Anfrage informieren wir Sie über die jeweils geltenden Garantien.
5. Ihre Rechte
Sie haben folgende Rechte bezüglich Ihrer Personendaten:
- Auskunftsrecht (Art. 25 DSG): Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.
- Berichtigungsrecht: Unrichtige Daten haben Sie das Recht berichtigen zu lassen.
- Löschungsrecht: In bestimmten Situationen können Sie die Löschung Ihrer Daten verlangen.
- Einschränkungsrecht: Sie können die Verarbeitung unter bestimmten Umständen einschränken lassen.
- Datenübertragbarkeit: Sie können die Übermittlung Ihrer Daten in einem strukturierten Format verlangen.
- Widerspruchsrecht: Sie können der Verarbeitung widersprechen, wenn diese auf berechtigten Interessen basiert.
- Beschwerderecht: Sie haben das Recht, eine Beschwerde beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) einzureichen.
Zur Ausübung Ihrer Rechte wenden Sie sich an:
datenschutz@ph-financialservices.com
6. Datensicherheit
Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen zum
Schutz Ihrer Personendaten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch.
Unsere Website wird über eine verschlüsselte HTTPS-Verbindung übertragen.
7. Änderungen dieser Datenschutzerklärung
Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung jederzeit anzupassen.
Die aktuelle Version ist stets auf dieser Website verfügbar.
Bei wesentlichen Änderungen werden wir Sie in geeigneter Form informieren.
FINIG / FIDLEG
Compliance & Regulatorische Informationen
Rechtlicher Rahmen
PH Financial Services AG erbringt ihre Dienstleistungen im Einklang
mit den anwendbaren schweizerischen Gesetzen und Regulierungen.
Die wesentlichen regulatorischen Grundlagen umfassen:
- FINIG – Finanzinstitutsgesetz vom 15. Juni 2018 (SR 954.1): Rahmen für die Zulassung und Beaufsichtigung von Vermögensverwaltern
- FINIV – Finanzinstitutsverordnung: Ausführungsbestimmungen zum FINIG
- FIDLEG – Finanzdienstleistungsgesetz vom 15. Juni 2018 (SR 950.1): Verhaltensregeln für Finanzdienstleister
- FIDLEV – Finanzdienstleistungsverordnung: Ausführungsbestimmungen zum FIDLEG
- GwG – Geldwäschereigesetz vom 10. Oktober 1997 (SR 955.0): Sorgfaltspflichten
- DSG – Datenschutzgesetz vom 25. September 2020 (SR 235.1): Datenschutz
- OR – Obligationenrecht: Gesellschaftsrechtliche Grundlagen
Kundenklassifizierung gemäss FIDLEG
Gemäss Art. 4 ff. FIDLEG klassifizieren wir unsere Klientinnen und Klienten
vor Erbringung von Finanzdienstleistungen:
| Kundenkategorie |
Beschreibung |
Schutzniveau |
| Privatkunden |
Kunden, die nicht als professionell oder institutionell klassifiziert werden |
Höchstes Schutzniveau (alle FIDLEG-Pflichten) |
| Professionelle Kunden |
Personen mit notwendigem Sachverstand und ausreichendem Vermögen |
Reduziertes Schutzniveau (einige Pflichten entfallen) |
| Institutionelle Kunden |
Banken, Versicherungen, Pensionskassen, Nationalstaaten etc. |
Geringster Schutz (professionelle Gegenseite) |
Opting-out/Opting-in: Professionelle und institutionelle
Kunden können einen höheren Schutz beantragen (Opting-in),
und Privatkunden mit ausreichendem Vermögen und Kenntnissen können
unter bestimmten Voraussetzungen als professionelle Kunden klassifiziert
werden (Opting-out). Detaillierte Informationen erhalten Sie auf Anfrage.
Interessenkonflikte
PH Financial Services AG ist als unabhängiger Vermögensverwalter tätig
und bemüht sich, Interessenkonflikte zu vermeiden. Wo Interessenkonflikte
nicht vollständig vermeidbar sind, werden diese transparent offengelegt.
Wir haben eine Interessenkonfliktpolitik etabliert, die auf Anfrage
zur Verfügung gestellt wird.
Entschädigungen von Dritten
Gemäss FIDLEG informieren wir Sie darüber, dass wir grundsätzlich keine
Entschädigungen von Dritten (Retrozessionen, Provisionen) für die
Empfehlung oder Verwendung von Finanzprodukten annehmen, die einen
Interessenkonflikt begründen würden. Allfällige Ausnahmen werden
transparent offengelegt. Auf Anfrage erhalten Sie vollständige Informationen.
Ombudsstelle
Im Rahmen der Anforderungen des FIDLEG steht Ihnen als Klientin
oder Klient die Möglichkeit offen, eine Ombudsstelle zu kontaktieren.
Die zuständige Ombudsstelle ist:
Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD)
www.ofdfin.ch
Sorgfaltspflichten (GwG)
Im Rahmen der Bestimmungen des Geldwäschereigesetzes (GwG) sind wir
verpflichtet, die Identität unserer Klientinnen und Klienten zu prüfen
und die wirtschaftlich berechtigte Person festzustellen. Entsprechende
Unterlagen sind vor Beginn der Geschäftsbeziehung vorzulegen.
Wichtig – bitte lesen
Risikohinweis
1. Allgemeine Anlagerisiken
Jede Investition ist mit Risiken verbunden. Zu den allgemeinen Risiken gehören:
- Marktrisiko: Der Wert von Anlagen kann durch allgemeine Marktbewegungen fallen.
- Liquiditätsrisiko: Anlagen können möglicherweise nicht zum gewünschten Zeitpunkt oder Preis veräussert werden.
- Konzentrationsrisiko: Ein konzentriertes Portfolio ist höheren Risiken ausgesetzt als ein diversifiziertes.
- Gegenparteirisiko: Das Risiko, dass eine Gegenpartei ihren Verpflichtungen nicht nachkommt.
- Operationelles Risiko: Risiken aus menschlichem Versagen, technischen Ausfällen oder externen Ereignissen.
2. Spezifische Anlagerisiken
- Aktienrisiko: Aktien unterliegen erheblichen Kursschwankungen; ein vollständiger Wertverlust ist möglich.
- Zinsrisiko: Steigende Zinsen können den Wert von festverzinslichen Anlagen mindern.
- Kreditrisiko: Der Emittent einer Anleihe oder ähnlicher Instrumente kann zahlungsunfähig werden.
- Währungsrisiko: Investitionen in Fremdwährungen unterliegen Wechselkursschwankungen, die Erträge erhöhen oder vermindern können.
- Inflationsrisiko: Inflation kann die Kaufkraft von Erträgen und Kapital vermindern.
- Länder- und politisches Risiko: Politische oder wirtschaftliche Instabilität in bestimmten Ländern kann Anlagen beeinträchtigen.
- Derivaterisiko: Derivate können stark gehebelt sein und erhebliche Verluste verursachen.
- Kollektive Kapitalanlagen: Fondsanlagen können durch Verwaltungskosten und Gebühren die Rendite belasten.
3. Keine Garantien
PH Financial Services AG gibt ausdrücklich keinerlei Garantien
bezüglich der Wertentwicklung von verwalteten Vermögen oder empfohlenen
Anlagestrategien. Insbesondere:
- Es werden keine Mindestrenditen garantiert.
- Es wird keine Kapitalgarantie oder -sicherung gewährt.
- Es werden keine Versprechen hinsichtlich zukünftiger Ergebnisse gemacht.
- Vergangene Wertentwicklungen erlauben keine Rückschlüsse auf künftige Ergebnisse.
4. Individuelle Beratung
Aufgrund der individuellen Natur von Risiken empfehlen wir,
vor jeder Anlageentscheidung eine persönliche, auf Ihre Situation
zugeschnittene Beratung in Anspruch zu nehmen. Die allgemeinen
Informationen auf dieser Website ersetzen keine individuelle Beratung.
Rechtliche Hinweise
Haftungsausschluss & Disclaimer
Wichtiger Hinweis – Bitte vollständig lesen
Durch die Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit dem
nachfolgenden Haftungsausschluss einverstanden.
1. Kein Anlageberatungsangebot
Die auf dieser Website enthaltenen Informationen, Texte, Grafiken
und sonstigen Materialien dienen ausschliesslich allgemeinen
Informationszwecken. Sie stellen in keinem Fall dar:
- Eine individuelle Anlageberatung im Sinne des FIDLEG
- Eine Anlageempfehlung oder Anlageanalyse
- Eine Aufforderung zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzinstrumenten
- Ein Angebot zum Abschluss eines Vertrags
- Eine Finanzanalyse im Sinne der anwendbaren Regulierung
- Eine Steuer- oder Rechtsberatung
2. Keine Haftung für Inhalte
PH Financial Services AG bemüht sich, die Informationen auf dieser
Website aktuell, vollständig und korrekt zu halten. Dennoch übernehmen
wir keine Gewährleistung oder Haftung für:
- Die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität der bereitgestellten Informationen
- Schäden, die durch die Nutzung oder Nichtnutzung dieser Informationen entstehen
- Technische Störungen, Unterbrechungen oder Fehler der Website
- Schäden durch Viren oder sonstige Schadprogramme
3. Vergangenheitsperformance
Vergangene Wertentwicklungen von Finanzinstrumenten, Portfolios
oder Anlagestrategien sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige
Ergebnisse. Die zukünftige Wertentwicklung kann sowohl positiv
als auch negativ von der Vergangenheit abweichen.
4. Externe Links
Diese Website kann Links zu externen Websites Dritter enthalten.
PH Financial Services AG hat keinen Einfluss auf deren Inhalte und
übernimmt für diese keine Haftung. Die verlinkten Seiten wurden zum
Zeitpunkt der Verlinkung auf mögliche Rechtsverstösse überprüft.
5. Geografische Beschränkungen
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zu informieren und diese einzuhalten.
Insbesondere richten sich die Informationen nicht
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Einschränkungen unterliegen würde.
6. Urheberrecht
Alle Inhalte dieser Website (Texte, Bilder, Grafiken, Logos) sind
urheberrechtlich geschützt. Eine Verwendung ohne ausdrückliche
schriftliche Genehmigung der PH Financial Services AG ist untersagt.
7. Anwendbares Recht
Diese Website und alle damit verbundenen Rechtsbeziehungen
unterliegen dem Schweizer Recht unter Ausschluss kollisionsrechtlicher
Bestimmungen. Ausschliesslicher Gerichtsstand ist Zürich, Schweiz,
sofern kein zwingendes Recht etwas anderes vorschreibt.
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Zuletzt aktualisiert: April 2025 |
Bei Fragen: datenschutz@ph-financialservices.com