Leistungen, die Ihren Bedürfnissen entsprechen
Unser Leistungsspektrum umfasst alle wesentlichen Bereiche der professionellen Vermögensverwaltung – stets individuell, transparent und im Einklang mit den regulatorischen Anforderungen des FIDLEG.
Hinweis zu unseren Dienstleistungsbeschreibungen
Die nachfolgenden Dienstleistungsbeschreibungen dienen ausschliesslich allgemeinen Informationszwecken. Sie stellen weder eine Anlageberatung noch eine individuelle Empfehlung dar. Die tatsächliche Erbringung von Finanzdienstleistungen erfolgt ausschliesslich auf Basis eines individuellen Mandats und nach vorgängiger Eignungs- bzw. Angemessenheitsprüfung gemäss FIDLEG.
Diskretionäre Vermögensverwaltung
Im Rahmen einer diskretionären Mandatsverwaltung übertragen Sie uns die Verwaltung Ihres Portfolios auf Basis einer gemeinsam definierten Anlagestrategie. Wir treffen Anlageentscheidungen in Ihrem Namen und Interesse, ohne für jede Transaktion Ihre vorgängige Zustimmung einzuholen.
Grundlage jedes Mandats ist eine sorgfältige Analyse Ihrer individuellen Situation: Ihre Anlageziele, Ihren Zeithorizont, Ihre Liquiditätsbedürfnisse und Ihre Risikotoleranz. Diese Informationen fliessen in ein individuelles Anlageprofil ein, das die Grundlage der Portfolioverwaltung bildet.
- Individuelle Anlagestrategie auf Basis Ihres Risikoprofils
- Regelmässiges Rebalancing und aktives Monitoring
- Transparentes Reporting in vereinbarten Intervallen
- Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen (ESG), sofern gewünscht
- Klare, verständliche Gebührenstruktur
Typischer Leistungsumfang
Umfassende Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation
Individuelle Portfoliostruktur mit definierten Zielgewichtungen
Professionelle Implementierung und laufende Überwachung
Regelmässige, transparente Berichterstattung
Bereiche der Finanzplanung
Strukturierung kurz- und mittelfristiger Liquiditätsbedürfnisse
Optimierung der 2. und 3. Säule im Schweizer Vorsorgesystem
Strukturierung im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten (in Zusammenarbeit mit Steuerexperten)
Vorausschauende Strukturierung mit rechtlichen und steuerlichen Aspekten
Umfassende Finanzplanung
Finanzielle Sicherheit entsteht nicht durch einzelne Investitionsentscheidungen, sondern durch eine koordinierte, ganzheitliche Planung. Wir begleiten Sie bei der Strukturierung Ihrer gesamten Finanzsituation – von der Liquiditätsplanung über die Vorsorge bis zur Nachfolge.
Dabei arbeiten wir, wo sinnvoll, mit einem Netzwerk erfahrener Fachpersonen (Anwälte, Steuerberater, Notare) zusammen, um Ihnen eine koordinierte, interdisziplinäre Begleitung zu ermöglichen.
ℹ Steuer- und Rechtsberatung wird durch externe, qualifizierte Fachpersonen erbracht. PH Financial Services AG koordiniert und betreut, übernimmt jedoch keine Tätigkeit, die einer rechtlichen oder steuerlichen Zulassung bedarf.
Fondsmanagement
PH Financial Services AG ist in der Lage, die professionelle Verwaltung kollektiver Kapitalanlagen zu übernehmen. Im Rahmen des Fondsmanagements werden definierte Anlagestrategien mit klarem Regelwerk, konsequentem Risikomanagement und transparentem Reporting umgesetzt.
Alle kollektiven Anlagen unterliegen den Anforderungen des Kollektivanlagengesetzes (KAG) und den Vorgaben der FINMA. Vollständige regulatorische Informationen werden im Rahmen der jeweiligen Fondsdokumentation bereitgestellt.
Regulatorischer Hinweis
Kollektive Kapitalanlagen dürfen nur gemäss den gesetzlichen Vorschriften und auf Basis der offiziellen Fondsdokumentation (Prospekt, wesentliche Anlegerinformationen) erworben werden. Die Bereitstellung von Fondsdokumenten erfolgt auf Anfrage. Investitionen in Fonds sind mit Risiken verbunden.
Unser Fondsmanagement-Ansatz
Definierte Anlagerichtlinien und -grenzen, klares Mandat
Strukturiertes, mehrstufiges Risikocontrolling
Regelmässiges, standardisiertes Reporting für Anleger
Vollständige Einhaltung KAG und FINMA-Anforderungen
„Gute Anlageberatung beginnt damit, zuzuhören – nicht damit, zu empfehlen."
Gemäss FIDLEG sind wir bei der Anlageberatung verpflichtet, eine Eignungsprüfung durchzuführen. Diese stellt sicher, dass jede Empfehlung zu Ihrer persönlichen Situation, Ihren Kenntnissen und Erfahrungen sowie Ihrer finanziellen Lage passt.
Anlageberatung
Im Unterschied zur diskretionären Verwaltung treffen Sie bei der beratungsbasierten Zusammenarbeit alle Anlageentscheidungen selbst. Wir unterstützen Sie mit fundierten Analysen, einer klaren Darstellung der Chancen und Risiken sowie strukturierten Empfehlungen.
Gemäss den Anforderungen des FIDLEG führen wir vor jeder Empfehlung eine Eignungsprüfung durch. Diese berücksichtigt Ihre Anlageziele, Ihren Zeithorizont, Ihre Risikotoleranz, Ihre finanziellen Verhältnisse sowie Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich.
Nachfolge- & Erbschaftsplanung
Die planvolle Übertragung von Vermögen auf die nächste Generation ist eine der komplexesten Aufgaben der privaten Finanzplanung. Sie berührt rechtliche, steuerliche und emotionale Aspekte gleichermassen.
Wir begleiten Sie bei der strukturierten Vorbereitung der Vermögensnachfolge – stets in enger Abstimmung mit qualifizierten Rechtsanwälten, Notaren und Steuerexperten. Unser Beitrag liegt in der finanziellen Strukturierung, der Koordination und der langfristigen Begleitung.
- Analyse der bestehenden Vermögensstruktur
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Koordination mit rechtlichen und steuerlichen Fachpersonen
- Strukturierung von Schenkungen und Übertragungen
- Begleitung über den gesamten Übergabeprozess
Erbschafts- und steuerrechtliche Beratung wird durch externe Spezialisten erbracht.
Warum Nachfolgeplanung wichtig ist
Unabhängig bewertet – mehrfach prämiert
Unsere Leistungen werden regelmässig von unabhängigen Institutionen geprüft und ausgezeichnet – ein Beleg für die konstant hohe Qualität unserer Beratung und Vermögensverwaltung.
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Der Testsieger
PH Financial Services AG erhielt im unabhängigen Vergleichstest Bestnoten und wurde zum Testsieger gekürt.
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Jede Mandatsbeziehung beginnt mit einem vertraulichen Gespräch. Wir hören zu, bevor wir sprechen.
Kostenfreie Beratung anfragenAlle Gespräche sind vollständig kostenfrei und begründen kein Mandatsverhältnis. Alle Angaben werden streng vertraulich behandelt.