Strukturiert. Transparent. Auf Sie ausgerichtet.
Unser Beratungs- und Verwaltungsprozess folgt einem klaren, strukturierten Vorgehen – von der ersten Kontaktaufnahme bis zum laufenden Monitoring Ihres Portfolios.
Von der Erstanalyse zur langfristigen Partnerschaft
Jede Mandatsbeziehung beginnt mit einem sorgfältigen Verständnis Ihrer individuellen Situation. Unser Prozess ist transparent, dokumentiert und vollständig im Einklang mit den Anforderungen des FIDLEG.
Kostenloses Beratungsgespräch & Kennenlernen
Der Beginn jeder guten Beziehung ist das gegenseitige Kennenlernen – ohne Druck, ohne Verpflichtung.
Was in dieser Phase geschieht
- Persönliches Beratungsgespräch – kostenfrei (in unserem Büro oder auf Wunsch telefonisch)
- Erläuterung unserer Dienstleistungen und unseres Ansatzes
- Erste Erfassung Ihrer Ausgangssituation und Ziele
- Klärung offener Fragen auf beiden Seiten
- Prüfung der gegenseitigen Eignung für eine Zusammenarbeit
Regulatorische Grundlage
Im Rahmen des Beratungsgesprächs informieren wir Sie über unsere Identität, unsere Dienstleistungen und die wesentlichen Vertragsbestandteile – gemäss den Informationspflichten des FIDLEG. Wir klassifizieren Sie als Klientin oder Klient und erläutern die damit verbundenen Schutzbestimmungen.
Analyse & Risikoprofilierung
Eine fundierte Anlagestrategie setzt ein tiefes Verständnis Ihrer persönlichen Situation voraus.
Elemente der Analyse
- Vollständige Erfassung Ihrer Vermögenssituation
- Bestimmung Ihrer Anlageziele und des Zeithorizonts
- Erhebung Ihrer Risikotoleranz und Risikofähigkeit
- Analyse bestehender Verpflichtungen und Liquiditätsbedürfnisse
- Berücksichtigung steuerlicher Rahmenbedingungen
- Erfassung von Nachhaltigkeitspräferenzen (ESG)
Eignungs- und Angemessenheitsprüfung (FIDLEG)
Gemäss FIDLEG sind wir verpflichtet, vor der Erbringung von Anlageberatungs- oder Vermögensverwaltungsdienstleistungen eine Eignungsprüfung durchzuführen. Diese stellt sicher, dass die Dienstleistung zu Ihrer persönlichen Situation, Ihren Kenntnissen, Ihrer finanziellen Lage und Ihren Anlagezielen passt. Alle Erhebungen werden vollständig dokumentiert.
Strategieentwicklung & Mandatsvereinbarung
Auf Basis der Analyse entwickeln wir eine individuelle Anlagestrategie und formalisieren die Zusammenarbeit in einem klaren Mandatsvertrag.
In dieser Phase entstehen
- Individuelle Anlagestrategie mit definierten Zielgewichtungen
- Schriftlicher Vermögensverwaltungsvertrag
- Klare Definition von Anlagerichtlinien und -grenzen
- Festlegung der Reporting-Frequenz und -Inhalte
- Festlegung der Gebührenstruktur (transparent und vollständig offengelegt)
- Vollmachten und Depot-Vereinbarungen
Vertragsgrundlage
Alle Finanzdienstleistungen werden ausschliesslich auf Basis schriftlicher Mandatsvereinbarungen erbracht. Die vollständige Dokumentation aller wesentlichen Informationen (Basisinformationsblätter, Risikohinweise, Kostentransparenz) erfolgt gemäss den Anforderungen des FIDLEG vor Beginn der Leistungserbringung.
Umsetzung, Monitoring & Reporting
Nach Mandatsbeginn begleiten wir Sie kontinuierlich – mit aktivem Management, regelmässiger Überprüfung und transparenter Berichterstattung.
Portfoliomanagement
Aktive Überwachung und Anpassung des Portfolios an veränderte Marktbedingungen im Rahmen der vereinbarten Strategie.
Reporting
Regelmässige, verständliche Berichte über Portfolioentwicklung, Transaktionen und alle wesentlichen Veränderungen.
Periodische Reviews
Regelmässige Überprüfungsgespräche zur Sicherstellung, dass die Strategie Ihrer aktuellen Situation entspricht.
Regulatorische Sorgfalt in jedem Schritt
⚖ Unsere Dokumentationspflichten gemäss FIDLEG
Wir sind als Finanzdienstleister verpflichtet, unsere Tätigkeit vollständig zu dokumentieren. Dies umfasst insbesondere:
- Vollständige Aufzeichnung aller Kundengespräche und -anweisungen
- Dokumentation der Eignungs- und Angemessenheitsprüfung
- Offenlegung aller Kosten und Entgelte (direkte und indirekte)
- Bereitstellung von Basisinformationsblättern (BIB) für empfohlene Produkte
- Dokumentation von Interessenkonflikten und deren Handhabung
- Aufbewahrung aller Dokumente gemäss gesetzlichen Anforderungen
Auf Anfrage erhalten Sie Kopien aller sie betreffenden Dokumente.
Beginnen Sie mit Schritt 1
Der erste Schritt ist ein unverbindliches Gespräch. Wir freuen uns darauf, Sie kennenzulernen.
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